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齐鲁银行首次公开​​发行股票:P2P涉嫌“踩雷”,并暗中挪用22亿元人民币

齐鲁银行首次公开​​发行股票:P2P涉嫌“踩雷”,并暗中挪用22亿元人民币

电鳗快报指出,截至今年6月底,齐鲁银行无担保理财产品共持有违约债券6.8亿元,齐鲁银行同业投资中有9项可赎回非标投资。风险。 ……

P2P产品涉嫌“踩雷”

此外,齐鲁银行对上述操作风险的准备是否足够,是否符合行业惯例,是否能够完全弥补因非保证理财导致的操作风险损失或未来资产返还给资产带来的潜在减值损失。资产负债表。对于由齐鲁银行开展的“齐鲁智慧利润”业务,中国证券监督管理委员会要求齐鲁银行解释该业务与P2P业务之间的异同以及将该业务分类为见证业务的合理性。此外,监管部门还要求齐鲁银行对齐鲁智慧莹的具体情况进行说明,包括齐鲁智慧莹产品的总规模为7641种,到今年9月底为止运营的66种产品的规模,投资者类型,值得注意的是,齐鲁智汇国际的投资起点是1000元,投资期大多在1年左右。其参考年化收益率为4.4%,年化收益率为4.4%,高于当前基于封闭式预期收益的理财产品的平均收益率(3.77%,,仪标准数据)。

每天收票3张,共罚款90万元

据观察,报告期内,齐鲁银行共处以行政处罚19项,罚款174万元,当日处以罚款3项,罚款90万元。

自2016年1月1日至2019年6月30日,该行及其分支机构因违反法律法规受到行政处罚19项,罚款147.01万元人民币。其中,有10万元以上罚款7项,最高50万元。十万元及以上七项罚款的详细情况如下:

2018年7月3日,该行三个支行从中国银行业监督管理委员会山东监管局处处以罚款90万元。其中,济南市章丘岭支行因违反票据业务规定被罚款50万元。济南市立下分行被罚款提供“四证”的房地产项目,因提供信贷资产支持被罚款30万元;聊城市临清支行,因非法向信贷客户收取费用而被罚款10万元。

挪用资金22亿元不予披露

值得一提的是,齐鲁银行在宣言草案中并未提及“重大案件”。徐大柱和沉虎东主要犯有挪用公款和挪用资金罪。

在职业方面,2005年至2010年间,沉沪东独自或与徐大柱等人合作,利用债券交易商的便利,以较低的价格出售单位债券,并以较高的价格购买债券。当所有金融机构的债券权益在深沪东的控制下转入C类账户时,它们将被私人分割并被个人非法占用。沉沪东参加了40笔债券交易,持仓3390.754万元。徐大柱参加了11笔债券交易,其仓位为29.156亿元。

关于资金挪用问题,2008年6月至2010年7月,徐大柱和沉沪东事先串谋在银行间债券市场寻求债券交易的共同利益,并口头同意让齐鲁银行成为沉沪东控制的C类资产。 。家庭投资购买债券并代表他们持有债券。后来,徐大柱利用自己在齐鲁银行的债券交易员身份,掩盖了他在基金批准过程中为银行以外的C类账户持有债券的事实。他个人决定挪用齐鲁银行的单位资金购买沉虎东控制的C类帐户。进入债券市场并代表其持有后,齐鲁银行将债券在到期后以约定的价格出售给C类账户,然后C类账户将以市场价格出售该债券以获利。同意将利润以五比五的比例私下分配。同时,双方同意,损失应由两者共同分担。

徐大柱和沉虎栋通过上述方式共同进行了24笔债券交易,共挪用齐鲁银行22.29亿元资金。沉沪东,徐大柱通过上海钱银,上海普隐通过债券交易共赚取1795.13万元,徐大柱获得742.83万元。需要指出的是,徐大柱犯罪多年没有被发现。 2012年9月,他又被提升为齐鲁银行金融市场部副总经理。直到2013年3月,徐大柱因涉嫌挪用公款而被刑事拘留。此外,尽管该案是在2014年12月的终审判决中作出判决的,但中国判决文件网站宣布的日期是2019年11月8日。但是,齐鲁银行在声明草稿中未提及任何内容。

内部控制业务风险频繁发生

2019年6月的《鲁银保险监管问题》(2019)第20号显示,齐鲁银行在实施宏观政策,信贷管理,影子银行和跨金融业务风险方面存在问题; 2019年5月,中国人民银行济南分行根据管理部门执法检查意见,齐鲁银行在反洗钱内部控制机制,客户识别,客户识别信息和交易记录保存方面存在一些问题,以及大额交易报告。一些问题需要纠正; 2018年9月,齐鲁银行因非法账户和票据业务被罚款35400元。

根据齐鲁银行的申报草案,从2016年1月1日至2019年6月30日,共收到中国银行保险监管系统和中国人民银行发布的23份通知和现场检查意见。对此,齐鲁银行表示,该行已发布整改报告和自查报告。

此外,在此期间,齐鲁银行因违反法律法规受到了19项行政处罚。除申报稿中披露的内容外,齐鲁银行还存在其他问题。天彦支票显示,山东省公安厅于2018年1月随机抽查发现,齐鲁银行存在一定的安全隐患和系统漏洞。为此,该单位指示齐鲁银行进行整顿和加固。

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